Outpoll | 5 razões principais pelas quais você deve contratar um planejador financeiro

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Pode surpreender as pessoas que meu marido e eu pagamos um planejador financeiro, dado que passo muito tempo com planejamento financeiro, tributário e de investimentos no trabalho. No entanto, contratar um planejador trouxe um retorno que não pode ser quantificado: paz de espírito.Aqui estão algumas razões principais pelas quais pagamos por aconselhamento financeiro. Queríamos uma segunda opinião sobre algumas decisões importantes.Eu queria uma perspectiva diferente sobre assuntos menos familiares, como lidar com ações da empresa empregadora e se precisávamos de seguro de cuidados de longo prazo. Poderíamos ter enfrentado ambas as questões por conta própria, mas ter orientação profissional nos ajudou a avançar com mais confiança.Encontramos um modelo de negócios que faz sentido para nossa situação. Ficamos satisfeitos em encontrar uma empresa de planejamento financeiro que pudesse trabalhar conosco por hora para abordar nossas perguntas específicas, em vez de gerenciamento contínuo de portfólio.Pagar por aconselhamento financeiro de forma contínua, por meio de uma taxa de ativos sob gestão ou outro arranjo, pode ser o certo para algumas pessoas. Pesquise para encontrar um modelo de negócios que se ajuste ao tipo e nível de serviço que você precisa.Isso requer clareza sobre o que você quer. A maioria dos planejadores financeiros holísticos, incluindo o nosso, não se sente confortável em responder perguntas sem entender completamente sua situação financeira.Minha pergunta sobre seguro de cuidados de longo prazo parecia direta, mas nossa planejadora só poderia responder com confiança se entendesse nossos ativos de aposentadoria, a Previdência Social esperada e os gastos previstos na aposentadoria. Um planejador de boa qualidade precisa de tempo para revisar sua situação total antes de dar respostas.(Considero uma bandeira vermelha se um planejador estiver disposto a dar aconselhamento direcionado sem uma revisão abrangente. ) Isso pode significar mais taxas do que você antecipou.Isso nos deu um impulso para nos organizar e permanecer organizados. Um planejador financeiro holístico também exige que você compartilhe muitas informações – extratos de todas as suas contas financeiras, declarações de imposto de renda, contracheques e assim por diante.Se você está pagando por hora, é do seu interesse reunir toda essa documentação você mesmo, em vez de entregar pilhas de papelada desorganizada. Reunir os documentos não foi uma tarefa leve, mas consegui descartar muita papelada financeira através desse processo.

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